MiFID

• Informativa precontrattuale servizi e attività di investimento e deposito titoli a custodia e amministrazione
• Contratto quadro per la prestazione di servizi e attività di investimento e per il deposito titoli a custodia e amministrazione
• Contratto Gestioni Patrimoniali

1. Policy per la gestione delle Operazioni Personali
2. Policy valutazione di adeguatezza e appropriatezza, con i relativi allegati denominati:
   • Allegato – Processo di Valutazione dell’adeguatezza
   • Allegato – Criteri per la determinazione del profilo MiFID
3. Policy in materia di conflitto di interesse, con il relativo allegato denominato: Mappatura dei conflitti di interesse
4. Gestione dei reclami
5. Policy di classificazione della clientela
6. Policy di esecuzione e trasmissione degli ordini, con i relativi cinque allegati, denominati:
   • Policy di esecuzione e trasmissione degli ordini_Allegato_Akros
   • Policy di esecuzione e trasmissione degli ordini_Allegato_Banca Investis
   • Policy di esecuzione e trasmissione degli ordini_Allegato_Banor
   • Policy di esecuzione e trasmissione degli ordini_Allegato_Equita
   • Policy di esecuzione e trasmissione degli ordini_Allegato_Intermonte
7. Policy di Product Governance degli Strumenti Finanziari e dei Prodotti di Investimento Assicurativo, con il relativo allegato, denominato:
   • Allegato I – Processo di individuazione del target market effettivo
8. Policy Incentivi, con il relativo allegato denominato: Mappatura delle competenze pagate e ricevute da CRSM
9. Policy sul conferimento degli ordini per via telefonica e tramite mezzi di comunicazione elettronica con la clientela
10. Policy Conoscenze e competenze del personale in materia di servizi di investimento
11. Policy Pratiche Retributive
12. Glossario 

Prime cinque imprese di investimento per volume di contrattazioni: In applicazione dell’art. X.V.5 del Regolamento BCSM n.2024-05, che rinvia all’art. 65 del Reg. UE 2017/565, si comunica che entro il 30 giugno di ogni anno (precisamente dal 30.06.2026) la Banca rende disponibile il documento che indica, per ciascuna classe di strumenti finanziari,  le prime cinque imprese di investimento per volume di contrattazioni alle quali la Banca ha trasmesso o presso le quali ha collocato ordini dei clienti a fini di esecuzione nell’anno precedente, includendo informazioni sulla qualità di esecuzione ottenuta.